lo que necesitas saber antes de presentar impuestos 2024

Cambios, ajustes y tips para Optimizar tu declaración y obtener el máximo reembolso en U.S.A

Se inicia la temporada de taxes en Estados Unidos y es importante que nos enteremos de los últimos cambios que podrían llegar a afectarnos de manera positiva a la hora de declarar. Además queremos brindarte algunos tips que podrán ayudarte a obtener un máximo reembolso. 

La temporada de impuestos de 2024 da inicio oficialmente el 23 de enero de 2024, siendo la fecha en que el IRS comenzará a aceptar las declaraciones de impuestos correspondientes al año fiscal 2023. La fecha límite para presentar y pagar los impuestos es el 15 de abril de 2024.

Importante

En caso de no poder presentar antes de la fecha límite, es crucial solicitar una extensión mediante el Formulario 4868 del IRS, la Solicitud de Extensión Automática de Tiempo para Preparar la declaración de impuestos sobre los ingresos personales en Estados Unidos. 

Es importante tener en cuenta que, aunque esta extensión proporciona tiempo adicional para presentar los impuestos, no otorga más tiempo para realizar el pago total. En caso de no poder pagar la totalidad antes del 15 de abril, se deben establecer arreglos de pago con el IRS para evitar acciones de cobro.

Principales cambios

El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) de los Estados Unidos ha revelado los ajustes fiscales anuales para el año 2024, abarcando más de 60 disposiciones fiscales, incluyendo las tarifas impositivas y otros cambios significativos. 

Diversos cambios y actualizaciones pueden impactar tu declaración de impuestos de 2023. Uno de los más notables es el aumento en la deducción estándar, ajustada anualmente por la inflación. 

Las tarifas impositivas federales para el año 2024 se mantienen en gran medida iguales a las del año 2023, con siete tasas que van desde el 10% al 37%. Si bien no experimentan cambios, otros ajustes fiscales como el aumento de la deducción estándar pueden tener un impacto significativo en la carga fiscal de los contribuyentes.

Ajustes Relevantes 2024

Aumentos en la deducción estándar:

• Solteros o casados que presentan su declaración por separado: la deducción estándar aumenta a $14.600
• Parejas casadas que se presentan conjuntamente: aumenta a $29,200.
• Cabeza de familia: será de $21.900

Tasas impositivas:

• Sin cambios: Las tasas impositivas federales se mantienen iguales a las del año 2023, con siete tasas que van desde el 10% al 37%.

Exenciones y Límites:

• Exención del Impuesto Mínimo Alternativo (AMT): Aumenta a $85,700, con una fase de reducción que comienza en $609,350.
• Límites de beneficios fiscales: La limitación mensual para el beneficio fiscal de transporte calificado y la limitación mensual para el estacionamiento calificado aumenta a $315, un aumento de $15 desde el límite de 2023.
• Límites de gastos de bolsillo: Se ha incrementado el límite para cuentas de ahorros para la salud (HSA) a $4,150 para individuos y $8,300 para familias. Detalles 

Créditos:

• Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC): El monto máximo para familias con tres o más hijos es de $7,830.

Exclusiones:

• Exclusión de ingresos devengados en el extranjero: Aumenta a $126,500.
• Exclusión del impuesto sobre sucesiones: Aumenta a $13,610,000 para las sucesiones de fallecidos en 2024.
• Exclusión anual para regalos: Aumenta a $18,000.

Generalidades

Beneficios fiscales que puede solicitar

Solicitar beneficios fiscales implica obtener una reducción del impuesto. Esto puede disminuir su obligación tributaria o aumentar el monto a recibir como reembolso. Algunos beneficios fiscales son reembolsables, lo que significa que pueden generar un reembolso incluso si no tiene deudas tributarias.

Para hacer valer estos beneficios fiscales, responda las preguntas en su software de declaración de impuestos. En caso de presentar una declaración en papel, deberá completar un formulario específico y adjuntarlo.

Usted puede ser elegible para solicitar beneficios fiscales si:

• Su nivel de ingresos es inferior a cierto umbral.
• Es padre, madre o cuidador.
• Realiza pagos por educación superior.
• Invierte dinero en planes de ahorro para la jubilación.
• Realiza inversiones en vehículos ecológicos o energía limpia para la vivienda.
• Adquiere un seguro médico a través del mercado.
• Cumple con los requisitos para otros beneficios fiscales personales.

Además, considere tomar deducciones para optimizar su situación fiscal.

Información esenciales para Presentar 

Con estos cambios en mente, es crucial reunir los documentos necesarios para una presentación precisa de las declaraciones de impuestos. Esto incluye formularios W-2, formularios 1099, recibos de donaciones benéficas, documentación de deducciones o créditos, y los números de Seguro Social de los contribuyentes y sus dependientes.

Guía paso a paso para la Presentación de Impuestos 

• Elige un Método de Preparación: Decide entre el uso de software de preparación de impuestos o la consulta con un profesional de impuestos, favoreciendo la presentación electrónica cuando sea posible.
• Ingresa la Información: Completa toda la información relevante en el software o proporciona los datos necesarios al profesional de impuestos.
• Revisa la Declaración: Asegúrate de la precisión y completitud de la declaración antes de firmar y fechar. En caso de presentación por correo, adjunta todos los documentos necesarios.
• Envía la Declaración: Presenta tu declaración antes de la fecha límite del 15 de abril.

Al seguir estos pasos y estar al tanto de los cambios fiscales, los contribuyentes pueden enfrentar la temporada de impuestos con confianza y eficiencia. 

Recomendamos la preparación temprana y la consulta con profesionales de impuestos si es necesario, para asegurar una presentación precisa y cumplir con los plazos establecidos por el IRS.

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